Gestion systématique et personalisée

La gestion de portefeuille systématisée et individualisée pour plus de 2 000 clients représente une tâche peu évidente. Le suivi d'un grand nombre de portefeuilles, en tenant compte des objectifs de placement de chaque client, de son degré de conservatisme et sa tolérance à la volatilité, de ses caprices, le tout dans un environnement qui change régulièrement et avec rapidité, est la principale raison qui ralenti la croissance de plus d'un conseiller en placement.

Nous nous sommes penchés sur la question et la technologie est venue à notre rescousse. En gros, nous avons créé une dizaine de profils de portefeuille qui reflètent les objectifs et l'horizon de placement, la tolérance au risque, la taille et la structure tarifaire. Ces profils incluent les pondérations des diverses classes d'actifs, la durée moyenne des titres à revenus fixes, le choix de chaque titre en portefeuille, etc. Chaque client se voit attribuer un profil de portefeuille. Régulièrement, le portefeuille type de chaque client est comparé au réel selon tous les critères prédéfinis et un rapport d'écart est produit. Lorsque nous suggérons des modifications de portefeuille à un ou plusieurs clients partageant certains objectifs, le logiciel produit automatiquement la liste des achats et ventes suggérées pour chaque compte en fonction des critères que nous avons pré-identifiés. Cette technologie est fort puissante en ce qu'elle tient compte de tout ce qui entre dans la gestion des portefeuilles, incluant les contraintes sur certains titres, dans quel compte mettre tel titre, tient compte de l'ensemble des actifs du client, etc.

L'efficacité et la rigueur de notre processus de gestion sont améliorées de beaucoup avec cette technologie. Ceci nous permet un accroissement de volume sans risque de réduction de la qualité de la gestion des portefeuilles.

 

 

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