Nos clients

Nos clients sont principalement des individus qui n'ont ni le temps, ni le goût ou ni les connaissances pour gérer leur portefeuille eux-mêmes. Nous n'acceptons pas de clients qui sont des spéculateurs ou des « traders » invétérés. En général, nos clients favorisent le conservatisme mais apprécient le dynamisme. Nos clients ne nous considèrent pas comme des exécuteurs de transactions mais surtout comme les initiateurs de celles-ci.

Nos clients apprécient le suivi et le professionnalisme de notre gestion de portefeuille mais également de pouvoir contribuer à l'occasion eux-mêmes des idées de placement.

Ils accordent de la valeur à leur capacité de discuter aisément avec le principal responsable de la gestion de leurs avoirs.

La connaissance de nos clients

La connaissance de nos clients est à la base même de la réalisation de notre plan d'affaires. Elle n'est pas un mal nécessaire rendu obligatoire par les organismes de réglementation mais plutôt la source de notre identité comme groupe et la matière première de tous nos efforts.

Notre mission fait allusion à notre mandat de conseiller financier principal. Ce rôle implique par sa nature une connaissance approfondie et à jour de notre client. De plus, seule une connaissance complète de nos clients nous permet d'offrir à tous nos clients un service personnalisé pour lequel nous serons rémunérés adéquatement.

Notre travail de portefeuilliste exige de nous d'avoir des opinions sur les marchés financiers et les divers véhicules de placement afin de suggérer à chacun de nos clients des recommandations qui sont appropriées à leur situation propre.

Afin de mieux connaître nos clients et ainsi mieux saisir leurs objectifs, leurs attentes, les enjeux de leur finances personnelles, leur tolérance au risque et à la volatilité, etc. nous procédons au début de chaque nouvelle relation avec un client à une série de travaux de toute nature tels que planification financière complète, évaluation du profil d'investisseur, etc. Normalement, deux à trois heures de préparation sont nécessaires avant même de discuter de gestion de portefeuille. Ces efforts permettent de mieux connaître nos clients, de nous positionner comme conseiller financier principal, d'identifier les endroits où notre gamme de services ou produits peuvent être requis (ex. assurances), de créer des attentes réalistes, d'identifier les objectifs de placement et enfin de suggérer une stratégie de portefeuille réellement éclairée et avisée.

La connaissance complète de chaque client et la mise-à-jour de celle-ci constituent un des plus grands défis des conseillers en placement. Les organismes de réglementation suggèrent diverses méthodes mais celles-ci sont bien souvent insuffisantes.

En plus des méthodes mentionnées ci-haut, le groupe Dalpé-Milette a introduit les procédures suivantes visant à suivre l'évolution de ses clients et à documenter/mettre à jour la connaissance de ceux-ci :

  1. tous les membres de l'équipe se réunissent à chaque semaine le lundi matin afin entre autres de discuter de situations particulières impliquant nos clients; et
  2. grâce à la pleine utilisation des fonctions du logiciel ACT (puissant logiciel de gestion de clients), nous avons monté pour chaque client une banque d'informations imposantes qui contient entre autres tous les renseignements personnels et financiers et toutes ses coordonnées de communications. Le fichier de chaque client comprend plus d'une douzaine de pages dédiées à divers niveaux d'informations: profil d'investisseur, relevé des communications, famille, médiums de communications, intérêts et passe-temps favoris, abonnements à nos services, contacts des personnes ressources (comptables, avocats, etc.), références bancaires, etc. Tout l'historique des contacts avec chaque client y est inscrit en temps réel et documenté: chaque appel, rencontre, document qui lui a été envoyé, fax, courriel, revision de portefeuille, etc. Tout y est. Notre fichier client inclut toutes les informations requises par les divers organismes d'autoréglementation mais y ajoute beaucoup d'autres éléments.

Ces efforts nous permettent d'obtenir et de maintenir une connaissance approfondie de nos clients, de personnaliser notre approche et d'atteindre un niveau d'efficacité peu commun à traiter un nombre grandissant de clients.

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